آغاز فرآیند افزایش ۴۴۴ درصدی سرمایه بیمه آسیا
1404/11/09
هیاتمدیره بیمه آسیا با تصویب افزایش سرمایه این شرکت، گام تازهای در تقویت بنیه مالی و ارتقای جایگاه رقابتی خود برداشته است. بر اساس این تصمیم، سرمایه بیمه آسیا از ۳۵ هزار میلیارد ریال به ۱۹۰ هزار و ۲۵۶ میلیارد و ۲۰۲ میلیون ریال افزایش خواهد یافت؛ افزایشی معادل ۴۴۴ درصد که از محل سود انباشته و تجدید ارزیابی داراییهای ثابت تامین میشود.
صورتجلسه مربوط به این افزایش سرمایه به امضای محمدرضا عربی مزرعهشاهی، مجتبی حیدری، فرامرز خجیر و نادر حسنزاده، اعضای هیاتمدیره بیمه آسیا رسیده و اجرای آن منوط به اخذ موافقت مجمع عمومی سهامداران است.
به گزارش دنیای بیمه، در صورت تصویب نهایی، بیش از ۱۵۵ هزار و ۲۵۶ میلیارد و ۲۰۲ میلیون ریال به سرمایه فعلی شرکت افزوده خواهد شد. بر اساس جزئیات اعلامشده، بخش عمده این افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی عرصه و اعیان املاک شرکت انجام میشود؛ بهطوریکه حدود ۱۳۰ هزار و ۵۲ میلیارد و ۷۱۴ میلیون ریال مربوط به عرصه املاک و بالغ بر ۲۰ هزار و ۲۰۳ میلیارد و ۴۸۸ میلیون ریال مربوط به اعیان است. همچنین ۵ هزار میلیارد ریال نیز از محل سود انباشته به سرمایه شرکت اضافه خواهد شد.
هیاتمدیره بیمه آسیا با اشاره به تحولات ساختاری صنعت بیمه کشور، از جمله افزایش تعداد شرکتهای بیمه و آزادسازی نرخ تعرفهها، تاکید کرده است که تشدید رقابت و خروج صنعت از فضای انحصاری، ضرورت تقویت توان نگهداری ریسک را بیش از پیش نمایان کرده و افزایش سرمایه، یکی از ابزارهای کلیدی برای حفظ و توسعه سهم بازار به شمار میرود.
بر اساس اعلام هیاتمدیره، این افزایش سرمایه با اهدافی همچون ارتقای ظرفیت قبولی ریسک، افزایش سهم نگهداری مجاز، حفظ سطح یک توانگری مالی، بهبود نسبت توانگری در سالهای آتی، افزایش سودآوری و بازدهی برای سهامداران، تثبیت و تقویت جایگاه رقابتی، توسعه بازار اتکایی، ارتقای کمی و کیفی ریسکهای تحت پوشش و ایجاد تناسب میان سرمایه، حق بیمه صادره و ذخایر فنی دنبال میشود. همچنین انتقال سود حاصل از تسعیر ارز به حساب سرمایه و حفظ مشتریان بزرگ و خاص در صنایع مختلف از دیگر اهداف این برنامه عنوان شده است.
آخرین افزایش سرمایه بیمه آسیا از محل تجدید ارزیابی داراییهای ثابت به دیماه ۱۳۹۹ بازمیگردد. این شرکت همچنین در اسفند ۱۴۰۱ و اردیبهشت ۱۴۰۳ از محل سود انباشته نسبت به تقویت سرمایه خود اقدام کرده بود. افزایش سرمایه اخیر، نخستین برنامه از این نوع در دوره مدیریتعاملی مجتبی حیدری محسوب میشود.
بهبود شاخص توانگری مالی
نسبت کفایت سرمایه یا توانگری مالی بیمه آسیا بر اساس آخرین محاسبات، ۱۰۴ درصد و در سطح یک قرار دارد. هیاتمدیره شرکت معتقد است افزایش سرمایه اگرچه بر تمامی نسبتهای مالی اثرگذار است، اما بیشترین تاثیر آن بر شاخص توانگری مالی خواهد بود؛ چرا که مطابق آییننامه شماره ۶۹ شورای عالی بیمه، این نسبت بهطور مستقیم از میزان سرمایه و حجم عملیات بیمهای تاثیر میپذیرد. از اینرو، افزایش سرمایه بهعنوان پیشنیاز توسعه فعالیتها و افزایش ظرفیت نگهداری شرکت در دستور کار قرار گرفته است.
چشمانداز سودآوری بیمه آسیا
بیمه آسیا در سال ۱۴۰۳ بیش از ۱۰ هزار و ۱۳۲ میلیارد و ۶۹۰ میلیون ریال سود خالص شناسایی کرده است. این در حالی است که سود خالص شرکت در نیمه نخست سال جاری با ثبت رقم ۱۰ هزار و ۳۶۴ میلیارد و ۸۳۸ میلیون ریال، از کل سود سال گذشته فراتر رفته است. همچنین سود انباشته شرکت در پایان نیمه نخست امسال حدود ۱۹ هزار و ۴۲۹ میلیارد و ۷۹۳ میلیون ریال برآورد میشود.
هیاتمدیره بیمه آسیا با اشاره به عملکرد شرکت در واگذاریهای اجباری و اختیاری طی سالهای ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۳ اعلام کرده است که بهطور میانگین، ۷۶ درصد از واگذاری اجباری برای شرکت عایدی و ۲۴ درصد هزینه بوده و عایدی ناشی از واگذاری اختیاری نیز ۵۲ درصد گزارش شده است. بر این اساس، کاهش واگذاری حق بیمه میتواند به افزایش سودآوری شرکت منجر شود.
برآوردها نشان میدهد با اجرای افزایش سرمایه ۴۴۴ درصدی، نسبت توانگری مالی بیمه آسیا در سال ۱۴۰۵ به حدود ۱۵۰ درصد برسد. همچنین پیشبینی میشود سود خالص شرکت در پایان سال جاری و با نهایی شدن فرآیند افزایش سرمایه، از ۲۰ هزار و ۵۶ میلیارد و ۹۹۱ میلیون ریال عبور کند.
ترکیب سهامداران و احتمال تصویب افزایش سرمایه
بررسی ترکیب سهامداری بیمه آسیا حاکی از آن است که پیشنهاد هیاتمدیره برای افزایش سرمایه، شانس بالایی برای تصویب در مجمع عمومی دارد. در حال حاضر، گروه مالی ملت با ۲۰ درصد، شرکت پویافراز کیش با ۱۹.۵۶ درصد، شرکت سرمایهگذاری ایافجیاچ کیش با ۱۶.۷۵ درصد، صندوق بازنشستگی کارکنان بانکها با ۱۵.۶۹ درصد، شرکت صبا میهن با ۱۲.۵۱ درصد و بیمه البرز با ۱.۱۲ درصد، از سهامداران عمده این شرکت به شمار میروند و حدود ۱۳.۰۲ درصد سهام نیز در اختیار سایر سهامداران حقیقی و حقوقی است.
منبع: روابط عمومی بیمه آسیا